安徽某职业学校在读的大三学生张鑫,家境一般却出手阔绰,日常花销经常入不敷出,读书期间还迷上了网络赌博,因而时不时会借些网贷用于“小赌”。2021年6月,张鑫正在思忖找个兼职赚钱以偿还贷款时,收到了某社交软件一位陌生人的“跑分赚钱邀请”消息。

　　张鑫经仔细询问后得知,所谓“跑分”就是对一些不法资金进行操作流转,而他只需提供自己的银行卡,配合对方进行“跑分”操作。对方承诺会按照其提供的银行卡数量给予高额报酬并承诺三包(包吃、包住、包往返交通费)。在对方不断游说和高额利润的诱惑下,他答应了。

　　几天后,张鑫根据对方的安排来到了外省一间所谓的“跑分工作室”,第一时间上交了名下五张银行卡及手机,并配合完成银行卡与其微信、支付宝账号的绑定。两天内,张鑫获得了3600元的好处费,随即返程。

　　随着上游诈骗犯罪案发,警方通过受害人向他人汇款的银行卡信息顺藤摸瓜找到张鑫,并对其依法采取了强制措施。经调查发现,涉案的五张银行卡2天内的流水金额超过200万元。

　　案发后,张鑫对自己的行为感到十分后悔,主动将其违法所得退赔给被害人,并亲手写了一份悔过书交由承办检察官。