大家好,今天小编来为大家解答以下的问题，关于基金净值单位，基金净值单位是这个很多人还不知道，现在让我们一起来看看吧！

本文目录

1. 基金的单位净值，和累计净值和净值增长率事怎么计算的
2. 基金单位净值什么意思
3. 历史净值和单位净值什么意思
4. 基金单位净值走势代表什么

基金的单位净值，和累计净值和净值增长率事怎么计算的

首先你要明白基金有两个机制。

1.分红机制简单说，就是基金把现金返还给投资人，原因一般是没有太好的投资机会，不想让现金闲置，或者需要通过分红吸引投资人。而累计净值就是没有扣除分红的，净值就是扣除分红后的。单位净值=基金资产净值/份额（粗略算法）我用最简单的假设来计算：一个投资者投资了100元到一只基金，假设他是唯一的投资者，那么目前基金的资产净值是100元，单位净值是1.0元/份，一共100份。经过一段时间，基金通过投资（比如股票或者债券）获得了一定收益，现在基金资产净值是150元了，单位净值是1.5元/份。基金因为没有太好投资机会，手里有不少现金，决定分红50元。基金净值变为100元，单位净值变为1.0元/份，总份额100份，累计净值1.5元/份。

2.拆分机制把基金份额按照一定比例进行拆分，原因通常是为了降低基金单位净值，吸引投资人。还是用上面基金做例子，最开始单位净值1.0元/份的基金经过投资，获得非常良好的收益，单位净值达到了5.0元/份，这时候很多投资者想买入这只基金，但是有一种“净值太高了会不会涨不动了”的想法，为了继续吸引这部分投资者，基金决定按照1:5的比例进行拆分，最开始的100份基金份额变为了500份，基金总资产净值不变，单位净值变为了1.0元/份，累计单位净值为5.0元每份。因此，实际上累计净值这个指标是用来表示这只基金从成立到现在获取的回报总计，因为其中包含了所有的历史分红和拆分。而净值只表示现在时点，每份基金份额对应的基金净值是多少。

基金单位净值什么意思

基金单位净值（NetAssetValue，简称NAV）指基金持有的所有证券和其他资产的市场价值减去所有负债（包括管理费、业绩费等）后的余额，再除以基金总份额即可得到每个基金份额的净资产价值。简言之，单位净值就是基金每份的净资产价值。可以用以下公式表示：

NAV=（基金资产总值-总负债）/基金总份额

基金单位净值可以直接反映出基金的净资产情况，是评判基金表现的主要指标之一。投资者可以根据基金的单位净值变化来判断自己的投资收益和风险水平。每个基金的单位净值根据基金的投资状况、市场波动等因素有可能每日计算和公布，也有可能是每周、每月或每季度公布。

历史净值和单位净值什么意思

历史净值就是最高的净值，基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值是基金单位份额的价格。单位净值的计算方法是，将组合中股票、债券或其他有价证券(包括现金)的价值加总，并扣除相关的费用，将余额除以总份额。

基金单位净值走势代表什么

基金单位净值走势代表了该支基金持股的所有股票当天总收益按基金份额平均每份的净收益价值。基金单位净值就是该支基金持有股票池每只股票当他涨跌收益平均分配到每个基金份额的价值。

所以基金单位净值走势代表了该支基金当他天股票池收益平均到每份基金的涨跌价格走势

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